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区块链智慧谷

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发布于 2021-07-26 阅读数 9997

观察:从金本位角度思考比特币存在的价值

hello,大家好,我是鱼叔,最近看了许多货币体系相关的知识,引发了许多思考,本文可以作为我近期的一个读书笔记输出。

货币的特性

在讲货币之前,先给大家讲一个故事。在早期印度,玻璃球生产很艰难,其数量有限并且十分珍贵,因此玻璃球成为印度当地的硬通货,渐渐地形成一种货币,商品都按照玻璃球数量计价,但是随着英国航海队的到达,英国人发现在英国分文不值的玻璃球在印度当地反而十分珍贵,于是他们便运来大量的玻璃球,在印度换取更有价值的茶叶香料,渐渐的印度市场上流通的玻璃球越来越多,导致其价值越来越低,最后以玻璃球作为交易媒介的商品体系开始奔溃,印度人民也逐渐变得穷困潦倒。

通过这个故事,我们可以发现,如果作为交易媒介的货币能被外来力量随意增发,那么依赖于此的当地交易系统也会被破坏,一个好的货币必须要保证其硬通货的特性 — 数量不能被随意增发。此外,早期的殖民侵略行为,通常就是凭借信息差,用一种低劳动力成本商品去换取高劳动力价值商品的行为,比如这个用玻璃球换茶叶香料案例,玻璃球可以用机器批量生产,而茶叶香料属于劳动力密集产业,有更高的价值。用当今的话来说,早期殖民行为就是一种「套利」行为

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为什么是金本位

金本位的意思就是用黄金作为货币进行交易,当然这里的黄金也可以是白银,后面依旧统一用黄金来替代。

为什么黄金会被选为货币呢?这既是一种偶然也是一种必然。古代各大文明不约而同地选择黄金作为权贵象征(古埃及法老尤其喜欢黄金),不仅仅是因为它闪闪发光,更大的原因是其稀缺性,开采黄金是一件很费力的事,尤其是在生产力不高的古代,这就导致黄金在市场流通量很少,价值也由此提升,因此黄金也顺利成章的成为贵族存储财富的一种方式。

当上层如此地爱戴黄金时,下层的百姓们也开始认可这个,也积极地愿意和有黄金的人进行交易,进而黄金开始作为货币流通起来。黄金由于其化学特性稳定,即使在多次交易里也不会发生严重的磨损,逐渐在这场货币备选赛中胜出成为最佳货币。

黄金开采难度大,而且储量有限,即使到如今也依旧是一种硬通货。什么时候黄金价值会破灭?当有人发明了「炼金术」能低成本地获取黄金时,不过就目前科技来看这种假设还是不现实的。

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金本位的破灭

二战结束后,美国凭借着强大的实力成为唯一的超级大国,它威逼利诱和世界多个国家形成「布林顿森林体系」,建立了一个以美元为交易媒介的全球交易网络,呼吁大家把黄金存到美国来换取美元,并且承诺任何国家都可以凭借着35美元一盎司黄金的价位,用美元去美国换取黄金。其实「布林顿森林体系」的建立还没有完全破坏金本位,大家都把美元当作黄金的一种纸币化形式,认为美元就是一种更加便捷的黄金,因此当时人们常常称美元为「美金」。

没有人知道美国存了多少黄金,除了美国它自己。既然全球都接受了美元,那美国就开始在全球到处买买买的行为,形成了巨大的贸易逆差,简单来讲就是大量的美元从美国流到世界各地。

一些国家通过发展赚到了很多的美元自然很高兴,但是后来他们发现手上的美元有点过多了,于是都开始找美国兑换黄金,这就导致美国承担了很大的「挤兑压力」,并且伴随着市场发展,黄金价位已经上涨,很难再恢复到之前承诺的价位。

因此在1971年,尼克松宣布美元与黄金脱钩,从此「布林顿森林体系」彻底结束,金本位也由此破灭。美国这种不负责任的行为,导致美元的信用直线下降,但是同年美国宣布和沙特阿拉伯达成协议,所有石油结算必须要用美元,这种美元和石油的强挂钩,再一次让其他国家被迫继续持有美元外汇储备,而美元也重新成为世界货币的霸主。

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比特币的价值

比特币的设计初衷是一种「点对点的全球交易手段」,但是它的数量有限设计使其具备稀缺性,无形中成为了对抗通胀的价值存储资产,尤其是在当下美元泛滥的全球经济。

比特币是一种货币吗?在我看来,比特币更倾向于是一种资产而不是货币,你可以把它理解为当下的一种「数字黄金」,你不可能拿着黄金和别人去交易,但是你可以花钱去买黄金来保值和投资,而比特币给我就是这样的一种感觉。当然现在依旧有很多人在做比特币货币化的努力,比如萨尔瓦多宣称比特币法币化,依托于闪电网络来提高转账效率等。

不过比特币和黄金又是不同的,黄金具有货币外的工业和装饰需求,即使全球央行都抛售黄金,在短暂的降价之后,来自珠宝业和工业的需求也会消化掉所有的过剩产能,而比特币则不具备这一特点。

数字人民币是怎么一会儿事

很多人会担心各国推出数字货币后会影响到比特币,其实这两个根本不是一回事,以数字人民币为例,它本身依旧是人民币,只是在形式上是一种数字化,它依旧会受央行的控制,由于目前还没有开通全球的数字人民币转账业务,所以它的流通范围也仅局限于国内,当然未来CDBC肯定会走向全球化道路。而比特币是去中心数字货币,没有政府背书,靠的是验证完备性来保证其不依赖于第三方的信用体系,并且比特币是一个全球性的交易体系,它的交易没有地域限制。

数字人民币和支付宝、微信钱包的区别在哪里?支付宝和微信钱包都属于工具,不具备产生人民币的能力,它们内部存储的钱肯定是来源于绑定的某一张银行卡,换句话说,钱从银行流入支付宝的交易体系里,然后再进行转账等交易功能,而数字人民币是央行直接发的,你可以想象一下以前央行将钱印出来发给各个银行,需要安保部门押车送往,现在有了数字人民币则可以直接在系统上将钱「印」出来转到各个银行的账户上,节省了很多铸币成本。

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